SNS型投資詐欺と国際ロマンス詐欺の手口｜なぜ信じてしまうのか

警察庁の発表によれば、SNS型投資詐欺の被害額は2023年だけで約277.9億円にのぼりました。被害者は情報リテラシーが低い人ばかりではありません。むしろ「自分は騙されない」と考えている層ほど、時間をかけて信頼関係を築かれると抜け出せなくなります。

SNS型投資詐欺の流れ

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   接触

   X(旧Twitter)・Instagram・Facebookの広告やDMから。「AIが自動運用」「月利◯%」といった投資話を持ちかけられる

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   グループへ誘導

   LINEやTelegramのグループチャットへ。参加者の大半はサクラで、利益報告が絶えず流れている

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   少額から入金

   最初は数万円。すぐに「利益」が画面に表示され、実際に少額の出金にも応じてもらえることがある

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   増額を促される

   「今回だけの特別枠」「このタイミングを逃すと」と急かされ、数百万〜数千万円を追加入金する

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   出金拒否

   出金申請をすると、手数料・税金・保証金など別名目の入金を求められる。払っても出金はできない

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   音信不通

   相手のアカウントが消え、サイトも閉鎖される

国際ロマンス詐欺の流れ

マッチングアプリやSNSで知り合い、数週間から数ヶ月かけて関係を築いたうえで投資へ誘導する手口です。SNS型投資詐欺との違いは、金銭の話が出るまでの時間の長さにあります。毎日連絡を取り、悩みを聞き、将来の話をする——その積み重ねのあとで「一緒に資産をつくろう」と持ちかけられます。

• 海外在住・多忙な専門職(医師、エンジニア、軍人、投資家)を名乗ることが多い
• ビデオ通話は「回線が悪い」「時差がある」と理由をつけて避ける、または既存映像を流す
• 会う約束は何度も延期される
• 投資の話は相手からではなく「たまたま話に出た」形で始まる
• 「自分の口座で運用してあげる」ではなく「あなた自身の口座で」と勧める(送金させるため)

共通するのは「出金しようとした瞬間」

手口の入口はまったく違いますが、被害者が異変に気づく瞬間は共通しています。出金申請をしたときに、手数料・税金・保証金といった名目で追加の入金を求められる場面です。ここが分岐点で、支払ってしまうと被害額は倍以上に膨らみます。

詳しくは「仮想通貨が出金できない理由と対処法」で解説しています。すでに追加入金を求められている段階の方は、そちらを先にお読みください。

被害に遭ってしまったら

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   これ以上送らない

   「あと少しで出金できる」という説明はすべて演出です

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   やり取りと送金の記録を保全する

   相手のアカウント名・プロフィール画像・チャット履歴・送金履歴のスクリーンショット

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   送金先アドレスとTXIDを控える

   暗号資産で送っている場合、この2つが追跡の起点になります

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   調査会社に相談する

   資金がどこの取引所に着金したかを特定し、報告書にまとめてもらいます。相談は無料の会社がほとんどです

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   警察に被害届を出す

   報告書を添えると、証拠不十分で断られる可能性が下がります