仮想通貨詐欺の主な手口6種類と、見分けるポイント
手口は毎年新しくなりますが、構造は驚くほど似ています。SNS型投資詐欺・国際ロマンス詐欺を含む代表的な6パターンと、その途中で必ず現れる「共通のサイン」を知っておいてください。
仮想通貨詐欺にはどんな手口がありますか？
主な手口は6種類です。SNS型投資詐欺、ロマンス詐欺（投資勧誘型）、偽の取引所・偽の投資アプリ、ポンジスキーム、副業・情報商材からの派生型、そして被害回復をうたう二次詐欺です。手口は違っても破綻の仕方は共通していて、いずれも「画面上は利益が出ているのに、出金しようとした瞬間に条件を追加される」という形で表面化します。出金のために追加入金を求められた時点で、それは詐欺だと判断して構いません。
- 入り口はSNS・マッチングアプリ・投資グループなど様々だが、いずれも「実際に少額を出金させて信用させる」段階を挟むことが多い
- 偽の取引所・投資アプリでは、表示されている残高や利益はサイト側が自由に書き換えられる数字にすぎず、ブロックチェーン上の資産とは無関係
- 被害後に「回収できます」と接触してくる二次詐欺が存在する。被害者名簿が出回っているケースがあるため、向こうから連絡してくる相手には特に注意する
警察庁が公表しているSNS型投資・ロマンス詐欺の統計によれば、SNS型投資詐欺の被害額は2023年だけで約277.9億円にのぼりました。手口の名前は変わっても、被害者が「おかしい」と気づく瞬間はほぼ共通しています。それが「出金しようとしたときに、追加の支払いを求められる」という場面です。この段階で何が起きているかは仮想通貨が出金できない理由と対処法で詳しく扱っています。
1. SNS型投資詐欺
X(旧Twitter)、Instagram、Facebookなどで「毎月◯%の配当」「AIが自動で運用」といった投資話を持ちかけ、専用のグループチャットに誘導します。グループには「利益が出ました」と報告するサクラが多数いて、疑いを持ちにくい空気がつくられます。有名投資家や実在企業の名前を無断で使うケースも増えています。
2. ロマンス詐欺(投資勧誘型)
マッチングアプリやSNSで知り合い、数週間から数ヶ月かけて信頼関係を築いたうえで投資に誘導します。恋愛感情が絡むため、周囲が忠告しても本人が信じられないことが多く、被害額が大きくなりやすいのが特徴です。「一緒に将来の資金をつくろう」という誘い方が典型的です。
3. 偽の取引所・偽の投資アプリ
実在する取引所によく似たデザインのサイトやアプリを用意し、入金させます。画面上では資産が増えていくように見えますが、その数字はサーバー側で自由に書き換えられているだけで、ブロックチェーン上には何も存在しません。入金した暗号資産は、着金と同時に詐欺グループのウォレットへ移動しています。
4. ポンジスキーム(自転車操業型)
新規参加者から集めた資金を、既存参加者への「配当」として支払う仕組みです。最初のうちは実際に配当が支払われるため、被害者自身が友人を紹介してしまい、被害が広がります。「元本保証」「月利◯%固定」という説明が出てきたら、この構造を疑ってください。
5. 副業・情報商材からの派生型
「簡単に稼げる副業」としてコンサル契約を結ばせ、その費用を消費者金融で借りさせたうえで、さらに暗号資産の投資に誘導する複合型です。借入まで指示される点が特徴で、被害額が本人の資力を超えることが多くなります。
6. 被害回復をうたう二次詐欺
一度被害に遭った人のリストが出回っており、「あなたの資金を回収できます」と連絡が来るケースがあります。回収の前払い手数料を求められるのが典型です。実在する調査会社や弁護士事務所の名前を騙る例もあるため、連絡が来た側から依頼するのではなく、必ず自分で調べた窓口から連絡してください。掲載12社の運営会社と法人番号の一覧を公開しているので、名乗られた社名との照合に使えます。
手口を問わず現れる共通のサイン
- 連絡手段がLINE・Telegramなど、記録が消せるチャットに限定される
- 「元本保証」「絶対に儲かる」「今だけ」という言葉が出てくる
- 入金先が個人名義の口座、または個人ウォレットアドレスである
- 出金しようとすると、必ず追加の支払いが発生する
- 運営元の会社名・所在地・登録番号を尋ねると話をそらされる
この記事に関するよくある質問
Q少額なら出金できたのに、大きな額だと出金できません。詐欺ですか？
典型的な手口です。最初に少額の出金を成功させて信用させ、入金額が大きくなった段階で出金を止めるという流れは、SNS型投資詐欺・偽取引所のいずれでも共通して確認されています。出金できない状態で手数料・税金・保証金といった追加入金を求められたら、それは詐欺の続きです。追加送金は止めて、証拠の保存と資金の追跡に切り替えてください。
QSNSで知り合った相手に投資を勧められました。見分け方はありますか？
「特定の取引所やアプリを指定してくる」「グループチャットで他の参加者の利益報告が流れている」「短期間で高い利回りを提示する」「金融庁の登録がない業者を使わせる」のいずれかに当てはまる場合は警戒してください。特に、相手が指定するアプリやサイトでしか取引できない形になっている場合、その画面の数字は相手側が自由に書き換えられます。実在する取引所の名前を騙った偽サイトも存在するため、URLを必ず確認してください。
Q被害に遭った後、「お金を取り戻せる」と連絡が来ました。信用していいですか？
向こうから接触してくる回収話は、二次詐欺を強く疑ってください。被害者名簿が出回っているケースがあり、一度被害に遭った人が再度狙われます。特に「着手金を払えば必ず取り戻せる」「弊社が相手の口座を凍結します」という説明は、調査会社の権限を超えています。資金の凍結は警察の要請によるもので、民間事業者が独自に行うことはできません。返金交渉の代理も、弁護士資格がなければ弁護士法第72条で禁じられています。
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